Всемирный банк

СОДЕРЖАНИЕ

1. Структура Всемирного банка…………………………………………………………...2

a. Международный банк реконструкции и развития…………………………………….2

b. Международная финансовая корпорация…………………………………………...…2

c. Международная ассоциация развития…………………………………………………3

d. Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций………………………...4

2. Правосубъектность организаций группы Всемирного банка………………………...4

3. Капитал Всемирного банка……………………………………………………………..5

4. Организации группы Всемирного банка в системе учреждений ООН ……………...5

5. Взаимоотношения Всемирного банка с Украиной……………………………………7

a. Итоговый баланс помощи………………………………………………………………9

6. Список литературы…………………………………………………………………….11
Структура Всемирного банка

Всемирный банк включает в себя две большие организа­ции: Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и Международную ассоциацию развития (MAP). По­мимо того, в группу Банка входят и другие организации: объединенная с МБРР, но юридически и финансово независимая от него Международная финансовая корпорация (МФК) и Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ). Все вместе они носят название группы Всемирного банка. Штаб-квартиры Всемирного банка и связанных с ним организаций находятся в Вашингтоне (США).

Международный банк реконструкции и развития

Основанный в 1945 году. Месторасположение - Вашингтон. В число участников банка входят 182 страны, также и Украина (вошла в 1992 г.)

Основные цели:

- содействие странам-членам в развитии экономики путем предоставления им долгосрочных займов и кредитов;

- поощрение иностранного инвестирования через предоставление гарантий или участие в займах и других инвестициях частных кредиторов;

- стимулирование продолжительного сбалансированного возрастания международной торговли, поддержка сбалансированности платежных балансов стран-членов. Источниками формирования финансовых ресурсов являются уставный капитал; заемные средства; платежи в счет погашения долга.

Уставный капитал банка на середину 1998 г. составлял 191 млрд. долларов. Он формируется нетрадиционно. Правительства стран-членов покупают акции, но платят лишь небольшую часть их стоимости (6%). Остаток капитала является "нетронутым" и может быть затребован банком лишь в случае отсутствия у него ресурсов для срочного погашения своих обязательств. Пока что таких случаев не случалось. Этот гарантийный капитал нельзя использовать для предоставления кредитов.

Подписка стран-членов на акции банка осуществляется в соответствии с их экономической мощностью. Каждая страна имеет свою квоту в уставном капитале. Квота Украины составляет 0,8% капитала банка, США - 17%, Японии - 6,24%. Росси, Канады, Саудовской Аравии, Индии и Италии - по 2,99%.

МБРР является значительным заемщиком на мировом финансовом рынке. Он выпускает облигации под 7% ежегодных, что очень выгодно частным инвесторам, их интерес подогревается еще и тем, что банк дает гарантии под эти облигации. Кроме того, частные банки и другие кредитные институты вкладывают также свои капиталы в облигации МБРР. За счет эмиссии облигаций МБРР формирует 94% своих ресурсов.

Основное назначение кредитов - стимулирование развития частного сектору в странах-членах. К принятию решения о предоставлении кредита в страну направляется миссия МБРР, которая изучает экономическую ситуацию, оценивает целесообразность осуществления проектов, под которые планируются кредиты. Миссия составляет свой вывод и рекомендации, которые страна должен принять, иначе может и не получить кредита.

Кредиты предоставляются только правительствам, соответственно их центральным банкам для финансирования больших проектов под гарантии правительств. На начало 1998 г. сумма займов МБРР достигла 107 млрд. долов.

Кредиты предоставляются на срок 15-20 лет. Ставка кредита в среднем превышает на 0,5% ставки по заемным средствам банка. Поскольку МБРР привлекает займы из расчета 7% ежегодных, то кредитная ставка составляет в среднем 7,5%.

Для стран, которые развиваются, ставка немного ниже. Беднейшим странам МБРР может предоставить беспроцентный кредит.

Одной из особенностей деятельности МБРР является отказ от реструктуризации задолженности клиентов: случаев невозвращение кредитов еще не было. Хотя прибыль не является главной целью МБРР, он работает прибыльно. В середине 90-х годов в среднем за год прибыль составляла свыше 1 млрд. долларов; она используется для пополнения ресурсов МБРР. Дивидендов своим членам банк не платит.

МБРР сначала кредитовал конкретные объекты, преимущественно инфраструктуры, тщательно их отбирая. Это ограничивало заемщикам возможность маневра, что вызвало их недовольство. С 80-х годов кредиты стали меньше привязываться к конкретным объектам. Кроме предприятий частного сектора банк стал кредитовать и государственные предприятия, но под гаранты правительства. Банк кредитует и отрасли, куда частный капитал поступает неохотно через их высокую капиталоемкость или низкую рентабельность (энергетика, транспорт, сельское хозяйство).

Международная финансовая корпорация (МФК)

В целях форсирования процесса становления рыночных отношений и стимулирования частного предпринимательства в странах «третьего мира» в 1956 году была создана Между­народная финансовая корпорация, в 1957 году она получила статус специализированного учреждения ООН. МФК призвана расширять возможности МБРР по стимулированию част­ного предпринимательства в развивающихся странах.

С 1961 года МФК получила право непосредственно вкладывать свои ресурсы в акции местных предприятий в развивающихся странах. В от­личие от МБРР и MAP, Устав МФК позволяет участвовать в акционерном капитале предприятий и предоставлять долгосрочные займы, в том числе и частному сектору, без правительственных гарантий. Зачас­тую МФК участвует на всех этапах создания или расширения инфраструктуры национальных финансовых рынков. Во многих странах созданные с помощью МФК финансовые ин­ституты составляют основу складывающихся рынков капи­талов. Реализуя свои задачи, МФК мобилизует и дополня­ет частный капитал, но не заменяет его. МФК кредитует высокорентабельные предприятия в новых индустриальных странах. Обязательства МФК, как правило, не превышают 25% стоимости проек­та. Источники финансовых средств МФК — собственный акционерный капитал, заимствования на мировом рынке ка­питалов и у МБРР, чистые доходы. МФК предоставляет также странам-участникам техническую помощь. В 1986 году она основала Консультационную службу по иностранным инвестициям для предоставлении помощи правительству стран касающейся эффективного использования инвестиций. МФК представляет собой самый прибыльный институт группы Всемирного банка. Членами МФК на конец 1997 финансового года являются 172 государства.

Высшим органом Корпорации является Совет управляю­щих, который состоит из членов Совета управляющих МБРР. Исполнительным органом МФК является Совет директоров, который также состоит из исполнительных директоров Банка. Президент МБРР по должности является председате­лем Совета директоров МФК, которые назначают его прези­дентом Корпорации.

Важной стороной деятельности МФК в молодых государ­ствах Азии, Африки и Латинской Америки с момента ее осно­вания явилось участие в создании и расширении так называе­мых «компаний по финансированию развития», или, другими словами, в организации и поддержке региональных банков развития. Эта деятельность МФК тесно связана с МБРР, од­нако именно Корпорации принадлежит ведущая роль в ее осуществлении.

В декабре 1991 года МФК начала оказывать консультаци­онные услуги по проблемам приватизации в Российской Фе­дерации в рамках общей программы технической помощи группы Всемирного банка. При участии экспертов МФК в Нижнем Новгороде, Волгограде прошли первые чековые аукционы. Представительства МФК открыты в 36 странах, в том числе в начале 1992 года были открыты представительст­ва МФК в Москве и Киеве. В соответствии с постановлением Правительства России от 7 сентября 1992 г. МИД, Минфин, Минэкономики, МВЭС России обеспечивают участие госу­дарства в МФК.

В дальнейшем планируется создание пред­ставительств и в некоторых других странах-членах СНГ.

Международная ассоциация развития ( MAP ).

В ноябре 1960 года в целях удовлетворения нужд бедней­ших стран-членов был создан другой филиал МБРР — Меж­дународная ассоциация развития. В ходе дебатов в конгрессе США по поводу создания MAP в июне 1960 года конгрессмен от Пенсильвании У.Мурхед заявил: «Многие слаборазвитые страны опасаются, что при каждой двусторонней сделке мы будем пытаться экономически господствовать над ними. Поэтому они колеблются, принимать ли участие в наших двусто­ронних соглашениях. В MAP, где они будут членами с правом голоса, они проявят больше готовности подчиняться про­граммам, которые нас устраивают... Международная органи­зация может настоять на более жестких условиях, чем мы в одиночку». Безусловно, создание MAP в рамках МБРР ук­репило позиции Банка, расширило круг его деятельности, обеспечило ему возможности для более гибкой деятельности. Руководство Банка добилось значительного увеличения добровольных вкладов правительств в MAP. Можно согла­ситься с К. Ф. Ключниковым, что это «было крупной победой руководства Банка». С 1961 года MAP — специализиро­ванное учреждение ООН. В 1997 году членами MAP были 158 стран.

Являясь филиалом МБРР, MAP ставит те же цели, что и Банк, ее деятельность направлена на создание благоприят­ных условий для частных капиталовложений, поощрение экс­порта капитала в развивающиеся страны, осуществление контроля за льготным многосторонним кредитованием, предоставление беспроцентных займов беднейшим странам мира. Водораздел сфер деятельности МБРР и MAP составля­ют статистические данные показателей ВНП на душу населе­ния. В случае, когда названная сумма меньше 1200 долл. в год, государству оказывается специальная финансовая по­мощь через MAP.

MAP имеет общую с МБРР администрацию. Президент Банка одновременно является и президентом Ассоциации. Хотя формально MAP имеет свои руководящие органы (Совет уп­равляющих и Исполнительный директорат), на практике она является филиалом, руководство которым осуществляет МБРР, так как управляющие и исполнительные директора МБРР занимают те же посты в MAP. Это же относится и к сотрудникам: должностные лица и персонал МБРР выполня­ют свои функции и в MAP.

Ассоциация пользуется лишь формальной автономией от Банка, что выражается в ведении операций по отдельному счету. Источником средств для кредитов MAP являются взносы наиболее богатых промышленно развитых стран-до­норов (более 90%), прибыли, полученные по займам Все­мирного банка, и погашенные кредиты MAP, предоставлен­ные ранее. Официальные пополнения ресурсов MAP за счет стран-доноров производятся каждые три года.

Уставы МФК и MAP связывают членство государств в этих организациях с членством в МБРР. Любое государство-член, которое будет лишено своего статуса члена Банка или которое прекратит участие в нем, будет автоматически лишено членства в Корпорации и в Ассоциации. Государство-член будет считаться членом MAP (или МФК) с того момента, когда правительство этого государства сдаст на хранение в МБРР документ, под­тверждающий, что оно приняло настоящий Устав в соответ­ствии со своими законами. Правила, регулирующие выход государств-членов из MAP и МФК, по существу, аналогичны соответствующим правилам, закрепленным в Уставе МБРР. Многие страны с низким доходом, в особенности в Афри­ке, испытывают серьезные трудности с выплатой и обслужи­ванием внешней задолженности и поэтому нуждаются в со­действии со стороны MAP для поддержки комплексных пла­нов обслуживания внешнего долга, включающих погашение задолженности, реструктуризацию двусторонней задолжен­ности, сокращение коммерческой задолженности и т. д. Это обстоятельство может рассматриваться в качестве еще одно­го аргумента в пользу гибкого подхода к вопросу о доле средств, выделяемых MAP нa цели операций по структурным преобразованиям. Россия вступила в MAP 22 мая 1992г.

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ)

На сессии МБРР в Сеуле в 1985 году было решено учре­дить Многостороннее агентство по гарантированию инвести­ций. С этой целью была подписана Сеульская конвенция о создании МАГИ. Основной задачей организации является со­действие инвестициям частного капитала в страны-заемщи­ки. МАГИ призвано обеспечить долгосрочные гарантии на следующие случаи некоммерческих рисков:

1) введение правительством принимающей страны огра­ничений на обмен и перевод капиталов;

2) законодательные или административные меры прини­мающей страны, лишающие иностранного вкладчика права собственности или контроля над инвестициями или, значи­тельно уменьшающие его прибыли;

3) дискриминационная по отношению к инвестору судеб­ная и административная практика принимающей страны, ве­дущая к расторжению заключенных с ее государственными органами договоров;

4) вооруженные конфликты и гражданские войны.

МАГИ также предоставляет консультативные услуги пра­вительствам с целью оказания помощи в привлечении част­ного капитала в свои страны.

По состоянию на конец 1997 финансового года членами Агентства были 141 страна. Фактически деятельность МАГИ меньше связана с деятельностью МБРР, чем МФК и MAP. Даже членство в МБРР не является обязательным условием для вступления в МАГИ.

Основной источник средств МАГИ — собственные ре­сурсы, главным образом акционерный капитал. Размер доле­вого участия государства-члена в акционерном капитале МАГИ определяется в зависимости от величины его квоты в капитале МБРР. Право на членство в МАГИ имеют страны-члены МБРР и Швейцария. Швейцария контролирует от 30 до 50% мирового частного банковского рынка. Каждое го­сударство-член сохраняет контроль над действиями МАГИ на своей территории. Инвестиции могут быть гарантированы в случае одобрения правительством принимающей страны. Го­сударства-члены обязаны осуществлять взносы в МАГИ в соответствии с их долями в акционерном капитале Банка.

Руководящий орган МАГИ — Совет управляющих. Каж­дый член МАГИ назначает одного управляющего и одного за­местителя. В период между сессиями деятельностью МАГИ руководит Совет директоров, численность которого опреде­ляется Советом управляющих. В настоящее время МАГИ имеет 18 директоров, из которых 5 избираются от стран с наибольшими квотами (США, Японии, Германии, Франции и Великобритании). Президентом и председателем Совета ди­ректоров является (по должности) президент МБРР. Факти­чески деятельностью МАГИ руководит исполнительный вице-президент Банка.

Конвенция об учреждении МАГИ была подписана от имени России 15 сентября 1992 г. и ратифицирована Верхов­ным Советом 22 декабря 1992г. Депозитарием активов МАГИ в России является Центральный банк Российской Фе­дерации, функции канала связи выполняет Минфин России. Проект Соглашения между Правительством России и МАГИ о правовой защите гарантированных капиталовложений одобрен распоряжением Правительства от 3 сентября 1993 г.

МАГИ является важным международным институтом по обеспечению гарантий посредством страхования междуна­родного инвестиционного процесса, его роль будет возрас­тать по мере развития инвестиционной деятельности между­народных кредитно-финансовых организаций группы Все­мирного банка.

В 1965 году 46 государствами-членами МБРР была под­писана Вашингтонская конвенция о разрешении инвестици­онных споров. В соответствии с положениями Конвенции в 1966 году при МБРР был учрежден Международный Центр разрешения инвестиционных споров с целью обеспечения консультационной и арбитражной служб для иностранных инвесторов и стран-членов.

В 1985 году в рамках Банка был создан еще один меха­низм координации действий доноров — так называемый Спе­циальный фонд для Африки к югу от Сахары, управляемый MAP.

В процессе функционирования Всемирного банка инсти­туционально-правовой механизм претерпел значительные изме­нения, которые частично нашли отражение в положениях Ус­тава, но в большей части были введены через посредство внутренних правил организации. Анализ организационной структуры группы Всемирного банка свидетельствует о том, что продолжается процесс ее усложнения и диверсификации, в основе которого лежит расширение универсальности харак­тера и разнообразия задач, стоящих перед входящими в нее организациями.

Правосубъектность организаций группы Всемирного банка

Международную правосубъектность организаций группы Всемирного банка можно рассматривать с разных правовых позиций. Членство в них многих государств подтверждает правомерность обладания МБРР международной правосу­бъектностью. Соглашения о предоставлении МБРР и его фи­лиалам статуса специализированных учреждений ООН под­черкивают самостоятельность, независимость и автономию этих организаций.

Всемирный банк, являясь субъектом международного права, обладает международной правосубъектностью, кото­рая позволяет ему вступать во взаимоотношения с другими субъектами, в том числе с региональными банками развития.

Международные финансовые организации универсально­го характера тесно связаны друг с другом и взаимозависимы. В отличие от универсальной правосубъектности государств, правосубъектность международных организаций носит осо­бый характер, ограниченный рамками учредительного акта. Международная правосубъектность — качественная сторона юридической природы международных организаций, вклю­чающая в себя способность иметь права и самостоятельно их осуществлять. «Международная правосубъектность является неделимой». Для международных организаций как субъек­тов международного права не является необходимым облада­ние территорией и населением и, следовательно, осуществле­ние территориального верховенства, для государства — это необходимые элементы, без которых нет суверенного госу­дарства. «Международная организация объективно не обла­дает качеством международной правосубъектности. Этим качеством ее наделяют государства-учредители».

Суверенное государство может быть субъектом всех пра­воотношений, которые совместимы с его суверенитетом и нормами международного права. Международная организа­ция создается для выполнения конкретных задач, она имеет определенные цели и соответствующие функции, зафиксиро­ванные в учредительном акте. Задачами, целями и функция­ми международной организации определяется и ограничива­ется объем ее международных прав и обязанностей. В силу этого международные кредитно-финансовые организации могут быть участниками лишь строго определенных видов правоотношений.

Различные МКФО «могут обладать различным объемом прав и обязанностей». Например, объем прав и обязаннос­тей МБРР больше, чем MAP или МФК. Но последние имеют такие права и обязанности, которыми не располагает МБРР. То же можно сказать и об Организации Объединенных Наций, объем прав и обязанностей которой отличается от объема прав и обязанностей специализированных учрежде­ний ООН.

Международные организации имеют право на заключение международных договоров с государствами и с другими меж­дународными организациями. Однако круг вопросов, которые международные организации могут таким образом регулиро­вать, гораздо уже, чем у государств. Он касается только их деятельности, предусмотренной уставом организации. Без наличия у организации правоспособности заключать между­народные договоры она не может считаться субъектом меж­дународного права. Договоры, заключаемые международ­ными кредитно-финансовыми организациями друг с другом, касаются в основном вопросов сотрудничества и координации деятельности.

Капитал Всемирного банка

Ресурсы головного учреждения группы Всемирного банка — МБРР образуются из собственного (акционерного) капитала, привлеченных средств и нераспределенной прибы­ли от произведенных операций. Страны — члены МБРР подписываются на акции Банка согласно выделенной им квоте, приблизительно равной квоте в МВФ (что еще раз подчеркивает взаимосвязь этих двух специализированных уч­реждений ООН), формируя таким образом его уставный ка­питал.

МКФО в финансовом смысле отличаются от других меж­дународных организаций экономического характера. Это от­личие состоит в следующем: в распоряжении международных банков развития находится капитал, состоящий из акций, подписка на которые разрешается только государствам-членам этих банков. Каждая страна-член подписывается на свою долю акций в капитале банка, причем каждый член межгосу­дарственной кредитно-финансовой организации подписыва­ется на количество акций, указанных в специальных прило­жениях к учредительным соглашениям этих организаций. От­ветственность государств-членов ограничивается размером их подписки. .

Международный денежный рынок является главным ис­точником капиталов Всемирного банка, имеющего наибо­лее выгодную категорию, в связи с тем что погашение кредитов обязательно гарантируется правительствами стран-членов, а «кредитоспособность суверенных заемщиков опи­рается на весь потенциал национальной экономики с ее при­родными ресурсами и


9-09-2015, 02:05