3. Практичне завдання
Задача 21
Фізична особа N на 01.06.2002 має у своєму розпорядженні вільні кошти у розмірі USD 20000 і вирішує розмістити їх на 3-х місячному депозиті в одному з українських комерційних банків.
На 01.06.2002 поточні значення валютних курсів у цьому банку склали:
USD/UAH = 5,2050 - 5,2850;
EUR/UAH = 5,1850 - 5,2650.
3-х місячні депозитні процентні ставки становлять:
у доларах США - 2 %;
у євро - 2,5 %;
у гривнях - 5 %.
На 01.09.2002 прогнозні значення валютних курсів у цьому банку складуть:
UAH/USD = 0,l 816 - 0,1840;
EUR/UAH = 5,4550 - 5,5050.
Визначити найбільш привабливу інвестиційну стратегію, виходячи з того, що всі отримані суми знову будуть переведені у долари США (1 %, що сплачується у Пенсійний фонд України, не враховувати).
Рішення:
1) Через три місяці фізична особа N може одержати в гривнях, якщо гроші будуть вкладені в гривневий депозит, при ставці 5%:
20000$ · 5,2050 + 5% = 109305 грн.
В доларах: 109305х 0,1816 = 19849,7880 $
Прибуток складає (-150,2120$)
2) Через три місяці фізична особа N може одержати в доларах, якщо гроші будуть вкладені в доларовий депозит, при ставці 2%:
20000$ + 2% = 20400$
Прибуток складає 400$ .
3) При покупці 01.06.2002 євро по курсу 5,2650 грн. за 1EUR особа може покласти на депозит 20000 · 5,2050: 5,2650 = 19772,0798 EUR
Через три місяці фізична особа N може одержати, якщо гроші будуть вкладені в евровий депозит, при ставці 2,5%:
19772,0798 EUR + 2,5% = 20266,3818 EUR
На 01.09.2002 20266,3818 EUR х 5,4550 = 110553,1127 грн.
В доларах: 110553,1127 х 0,1816 = 20076,4453 $
Прибуток складає 76,4453$
Висновок: найбільш привабливий є депозит в доларах
Список літератури
1. Арчакова, О. Деякі особливості національного регулювання валютного ризику [Текст] / О. Арчакова // Финансовые риски. - 2007. - N 2. - C.67-73
2. Бездітко, Ю. М. Валютне регулювання [Текст] : навчальний посібник / Ю. М. Бездітко, О. О. Мануйленко, Г. А. Стасюк. - Херсон : Олді-плюс, 2004. - 272 с.
3. Валютне регулювання [Текст] : навчальний посібник / Ю. М. Бездітко, О. О. Мануйленко, Г. А. Стасюк. - Херсон : Олді-плюс, 2004. - 272 с.
4. Віднійчук-Вірван, Л.А. Міжнародні розрахунки і валютні операції [Текст] : навчальний посібник / Л. А. Віднійчук-Вірван. - Львів : Магнолія 2006, 2007. - 214 с.
5. Дзюблюк, О.В. Валютна політика [Текст] : підручник / О. В. Дзюблюк. - К. : Знання, 2007. - 422 с.
6. Михайлів, З.В. Міжнародні кредитно-розрахункові відносини та валютні операції [Текст] : навчальний посібник / З. В. Михайлів, З. П. Гаталяк, Н. І. Горбаль ; Мін-во освіти і науки України, Нац. ун-т "Львівська політехніка". - Львів : Львівська політехніка, 2004. - 244 с.
7. Плахіна, І. В. Правове положення валютних бірж у системі юридичних осіб приватного права України [Текст] / І. В. Плахіна // Держава і право. - 2006. - N 3. - C.294-301
8. Поєдинок, В.В. Правове регулювання зовнішньоекономічної діяльності [Текст] : навчальний посібник / В. В. Поєдинок ; Мін-во освіти і науки України. - К. : Юрінком Інтер, 2006. - 288 с.
9. Про систему валютного регулювання і валютного контролю [Текст] : декрет / Україна. Кабінет Міністрів. - [Б. м. : б. и.], 1993. - Б. ц.
10. Ринок фінансових послуг [Текст] : навчально-методичний посібник / Держ. вищий навчальний заклад "УАБС НБУ", Каф-ра фінансів ; сост. В. Л. Пластун. - Суми : УАБС НБУ, 2007. - 166 с.
11. Руденко, Л.В. Міжнародні кредитно-розрахункові та валютні операції [Текст] : підручник / Л. В. Руденко. - Вид. 2-ге, перероб. і доп. - К. : ЦУЛ, 2007. - 632 с.
12. Хомутенко, В.П. Фінанси зовнішньоекономічної діяльності [Text] : навчальний посібник / В. П. Хомутенко, В. В. Немченко, І. С. Луценко. - К. : ЦУЛ, 2009. - 474 с.
9-09-2015, 02:12